新華增盈回報債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
新華增盈回報債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年12月24日
送出日期：2025年12月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱新華增盈回報債券基金代碼000973
平安銀行股份有限公
基金管理人新華基金管理股份有限公司基金托管人
司
基金合同生效日2015-01-16
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2021-12-30
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理王丹
證券從業(yè)日期2010-07-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況。
本基金在有效控制風險，追求本金安全的基礎(chǔ)上，力爭通過積極主動
投資目標的投資管理，為基金份額持有人提供較高的當期收益以及長期穩(wěn)定的
投資回報。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股
票、存托憑證）、債券、貨幣市場工具、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金主要投資于國內(nèi)依法發(fā)行上市的國家債券、金融債券、次級債
券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、中小企業(yè)私募債券、公司債券、中期
票據(jù)、短期融資券、質(zhì)押及買斷式回購、資產(chǎn)支持證券、可轉(zhuǎn)換債券
（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券以及協(xié)議存款、通知存款、定期
投資范圍
存款等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的金融工具（但須符合中
國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)
的80%；基金持有的現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的政府債券不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申
購款等。
本基金的投資策略主要包括：大類資產(chǎn)配置策略、固定收益類資產(chǎn)投
主要投資策略資策略以及權(quán)益類資產(chǎn)投資策略。首先，本基金管理人將采用戰(zhàn)略性
與戰(zhàn)術(shù)性相結(jié)合的大類資產(chǎn)配置策略，在基金合同規(guī)定的投資比例范
圍內(nèi)確定各大類資產(chǎn)的配置比例。在此基礎(chǔ)之上，一方面綜合運用久
期策略、收益率曲線策略以及信用策略進行固定收益類資產(chǎn)投資組合
的構(gòu)建；另一方面采用自下而上的個股精選策略，精選具有持續(xù)成長
性且估值相對合理，同時股價具有趨勢向上的股票構(gòu)建權(quán)益類資產(chǎn)投
資組合，以提高基金的整體收益水平。
中債企業(yè)債總?cè)珒r指數(shù)收益率×60%+中債國債總?cè)珒r指數(shù)收益率×
業(yè)績比較基準
30%+滬深300指數(shù)收益率×10%
本基金為債券型基金，其長期平均預期風險和預期收益率低于混合型
風險收益特征
基金、股票型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：1、本基金于2015年1月16日成立，合同生效當年按實際存續(xù)期計算，不按整個自
然年度進行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
7天≤N
贖回費
30天≤N
N≥180天0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費0.50%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
審計費用80,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計
師費、律師費和訴訟費；基金份額持有
人大會費用；基金的證券交易費用；基
其他費用金的銀行匯劃費用、賬戶開戶費用、賬相關(guān)服務機構(gòu)
戶維護費；按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金
合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的
其他費用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費用、
信息披露費用為由基金整體承擔費用的年費用金額，非單個份額類別費用，且年金額為預估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.63%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
1、本基金的主要風險
本基金的主要風險包括：市場風險、流動性風險、現(xiàn)金儲備管理風險、信用風險、交易
對手違約風險、管理風險、中小企業(yè)私募債券風險、本基金的特有風險、資產(chǎn)配置風險、不
可抗力風險及其他風險。
2、本基金的特有風險
根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于80%。
因此，本基金需要承擔由于市場利率波動造成的利率風險以及發(fā)債主體特別是公司債、企業(yè)
債的發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風險，以及無法償債造成的信用違約風險；如果債
券市場出現(xiàn)整體下跌，將無法完全避免債券市場系統(tǒng)性風險。
本基金投資于可轉(zhuǎn)債品種，可轉(zhuǎn)債的條款相對于普通債券和股票而言更為復雜，對這些
條款研究不足導致的事件可能為本基金帶來損失。例如，當可轉(zhuǎn)債的價格明顯高于其贖回價
格時，若本基金未能在轉(zhuǎn)債被贖回前轉(zhuǎn)股或賣出，則可能產(chǎn)生不必要的損失。
本基金投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)
采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動
性風險。外部評級機構(gòu)一般不對這類債券進行外部評級，可能也會降低市場對該類債券的認
可度，從而影響該類債券的市場流動性。同時由于債券發(fā)行主體的資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營的波
動性較大，且各類材料不公開發(fā)布，也大大提高了分析并跟蹤發(fā)債主體信用基本面的難度。
當發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私
募債，由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同
風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中國
存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地
位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等
方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造
成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風險；存托憑證退市的
風險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風
險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者依基金合同取得基金份額，即成為基金份額
持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進
行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。除非仲裁裁
決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時，準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
?基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
?定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
?基金份額凈值
?基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
?其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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