中銀添瑞6個月定期開放債券型證券投資基金（中銀添瑞6個月債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新
中銀添瑞6個月定期開放債券型證券投資基金（中銀
添瑞6個月債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月22日
送出日期：2025年9月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱中銀添瑞6個月債券基金代碼008146
下屬基金簡稱中銀添瑞6個月債券A下屬基金代碼008146
中國工商銀行股份有限
基金管理人中銀基金管理有限公司基金托管人
公司
上市交易所及上
基金合同生效日2019-12-26暫未上市
市日期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式定期開放式開放頻率每六個月開放
開始擔(dān)任本基金
2024-01-29
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理朱水媚
證券從業(yè)日期2013-07-01
注：中銀添瑞6個月定期開放債券型證券投資基金由中銀理財14天債券型證券投資基金轉(zhuǎn)
型而來。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金封閉期內(nèi)采取買入持有到期投資策略，投資于剩余期限(或回售
投資目標期限)不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，力求基金資產(chǎn)的穩(wěn)健
增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
的債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中
期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府機構(gòu)債、地方
政府債等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、
定期存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具，但需符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。本基金不進
投資范圍行股票等權(quán)益類資產(chǎn)的投資，也不投資可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券。
本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；但在每個開放
期的前10個工作日和后10個工作日以及開放期間不受前述投資
組合比例的限制。開放期內(nèi)，本基金保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的
現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，封閉期內(nèi)不受上述5%的限
制，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。如法
律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
1、持有到期策略
本基金以封閉期為周期進行投資運作。為力爭基金資產(chǎn)在開放前可完
全變現(xiàn)，本基金在封閉期內(nèi)采用買入并持有到期投資策略，所投金融
資產(chǎn)以收取合同現(xiàn)金流量為目的并持有到期，所投資產(chǎn)到期日（或回
售日）不得晚于封閉運作期到期日。本基金投資含回售權(quán)的債券時，
應(yīng)在投資該債券前，確定行使回售權(quán)或持有至到期的時間；債券到期
日晚于封閉運作期到期日的，基金管理人應(yīng)當(dāng)行使回售權(quán)而不得持有
至到期日。
基金管理人可以基于持有人利益優(yōu)先原則，在不違反《企業(yè)會計準則》
的前提下，對尚未到期的固定收益類品種進行處置。
2、資產(chǎn)配置策略
每個封閉期的建倉期內(nèi)，本基金將根據(jù)收益率、信用利差、市場流動
性、經(jīng)濟環(huán)境等因素，確定該封閉期內(nèi)信用債、利率債、債券回購等
的投資比例。
3、信用債投資策略
本基金由于封閉期內(nèi)采用買入持有到期投資策略，因此，個券精選是
本基金投資策略的重要組成部分。信用債券相對央票、國債等利率產(chǎn)
品的信用利差是本基金獲取較高投資收益的來源。本基金將在中銀基
金內(nèi)部信用評級的基礎(chǔ)上和內(nèi)部信用風(fēng)險控制的框架下，根據(jù)對宏觀
經(jīng)濟形勢、發(fā)行人公司所在行業(yè)狀況、以及公司自身在行業(yè)內(nèi)的競爭
力、公司財務(wù)狀況和現(xiàn)金流狀況、公司治理等信息，進一步結(jié)合債券
發(fā)行具體條款對債券進行分析，評估信用風(fēng)險溢價，發(fā)掘具備相對價
值的個券。
為控制本基金的信用風(fēng)險，本基金將定期對所投債券的信用資質(zhì)和發(fā)
主要投資策略
行人的償付能力進行評估。對于存在信用風(fēng)險隱患的發(fā)行人所發(fā)行的
債券，及時制定風(fēng)險處置預(yù)案。封閉期內(nèi)，如本基金持有債券的信用
風(fēng)險顯著增加時，為減少信用損失，本基金將對該債券進行處置。
4、杠桿投資策略
本基金將在考慮債券投資的風(fēng)險收益情況，以及回購成本等因素的情
況下，在風(fēng)險可控以及法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，通過債券回購，放大
杠桿進行投資操作。
本基金將在封閉期內(nèi)進行杠桿投資，杠桿放大部分仍投資于剩余期限
（或回售期限）不超過基金剩余封閉期的固定收益類工具，并采取買
入持有到期投資策略。同時采取滾動回購的方式來維持杠桿，因此負
債的資金成本存在一定的波動性。
5、資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券投資關(guān)鍵在于對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，本
基金將在國內(nèi)資產(chǎn)證券化產(chǎn)品具體政策框架下，采用基本面分析和數(shù)
量化模型相結(jié)合，對個券進行風(fēng)險分析和價值評估后進行投資。本基
金將嚴格控制資產(chǎn)支持證券的總體投資規(guī)模并進行分散投資，以降低
流動性風(fēng)險。
6、現(xiàn)金管理策略
在每個封閉期內(nèi)完成組合的構(gòu)建之前，本基金將根據(jù)屆時的市場環(huán)境
對組合的現(xiàn)金頭寸進行管理，選擇到期日（或回售日）在建倉期之內(nèi)
的債券、回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等進行投資，并
采用買入持有到期投資策略。
由于在建倉期本基金的投資難以做到與封閉期剩余期限完美匹配，因
此可能存在持有的部分投資品種在封閉期結(jié)束前到期兌付本息的情
形。另一方面，本基金持有的部分投資品種的付息也將增加基金的現(xiàn)
金頭寸。對于現(xiàn)金頭寸，本基金將根據(jù)屆時的市場環(huán)境和封閉期剩余
期限，選擇到期日（或回售日）在封閉期結(jié)束之前的債券、回購、銀
行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具等進行投資或進行基金現(xiàn)金分紅。
7、開放期投資安排
開放期內(nèi)，基金規(guī)模將隨著投資人對本基金份額的申購與贖回而不斷
變化。因此本基金在開放期將保持資產(chǎn)適當(dāng)?shù)牧鲃有?，以?yīng)付當(dāng)時市
場條件下的贖回要求，并降低資產(chǎn)的流動性風(fēng)險，做好流動性管理。
今后，隨著證券市場的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等，
基金還將積極尋求其他投資機會，如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基
金投資其他品種，本基金將在履行適當(dāng)程序后，將其納入投資范圍以
豐富組合投資策略。
在封閉期內(nèi)，本基金的業(yè)績比較基準為該封閉期起始日公布的六個月
業(yè)績比較基準
定期存款利率(稅后)+1.5%
本基金是債券型基金，一般而言，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于
風(fēng)險收益特征
股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。
注：本基金使用攤余成本法估值。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-06-30
0.00%其他資產(chǎn)
0.19%銀行存款和結(jié)算
備付金合計
99.81%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2023-12-31
3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2019 2020 2021 2022 2023
凈值增長率 0.03% 2.48% 1.45% 1.21% 1.99%
業(yè)績基準收益率 0.05% 2.85% 2.76% 2.68% 2.61%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
贖回費7天≤N
N≥30天0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
審計費用60,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費、訴訟費、仲裁費、基金份額持
有人大會費用、基金的相關(guān)賬戶的開
戶及維護費用、基金的銀行匯劃費用
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的
其他費用。費用類別詳見本基金《基
金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.22%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金可能面臨的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險等。
本基金可能面臨的特定風(fēng)險包括：1、本基金每6個月開放一次申購和贖回，投資者需
在開放期提出申購贖回申請，在非開放期間將無法按照基金份額凈值進行申購和贖回。2、
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)《基金合同》的約定，基金管理人可在一定情況下決定暫
停封閉期的運作。故存在著基金暫停運作的風(fēng)險。3、若本基金連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金
份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金合同應(yīng)當(dāng)終止，無需
召開基金份額持有人大會。故存在著基金無法繼續(xù)存續(xù)的風(fēng)險。4、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險。
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、
提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。5、信用風(fēng)險對本基金買入持有到期投資策略的影
響。為控制本基金的信用風(fēng)險，本基金將定期對所投債券的信用資質(zhì)和發(fā)行人的償付能力進
行評估。對于存在信用風(fēng)險隱患的發(fā)行人所發(fā)行的債券，及時制定風(fēng)險處置預(yù)案。封閉期內(nèi)，
如本基金持有債券的信用風(fēng)險顯著增加時，為減少信用損失，本基金將對該債券進行處置。
6、基金封閉期到期日因部分資產(chǎn)無法變現(xiàn)或者無法以合理價格變現(xiàn)導(dǎo)致基金部分資產(chǎn)尚未
變現(xiàn)的，基金將暫停進入下一開放期，封閉期結(jié)束的下一個工作日，基金份額應(yīng)全部自動贖
回，按已變現(xiàn)的基金財產(chǎn)扣除相關(guān)費用后支付部分贖回款項，未變現(xiàn)資產(chǎn)對應(yīng)贖回款延緩支
付，待該部分資產(chǎn)變現(xiàn)后支付剩余贖回款。贖回價格按全部資產(chǎn)最終變現(xiàn)凈額確定?；鸸?
理人應(yīng)就上述延緩支付部分贖回款項的原因和安排在封閉期結(jié)束后的下一個工作日發(fā)布公
告并提示最終贖回價格與封閉期到期日的凈值可能存在差異的風(fēng)險。7、在封閉期內(nèi)，本基
金采用買入并持有至到期策略，一般情況下，持有的固定收益類品種和結(jié)構(gòu)在封閉期內(nèi)不會
發(fā)生變化，在行情波動時，可能損失一定的交易收益。8、本基金定期對持有的固定收益品
種的賬面價值進行檢查，如有客觀證據(jù)表明其發(fā)生了減值的，應(yīng)當(dāng)與托管人協(xié)商一致后對所
投資資產(chǎn)計算確認減值損失。因此，攤余成本法估值不等同于保本，基金資產(chǎn)發(fā)生計提減值
準備可能導(dǎo)致基金份額凈值下跌。
投資者應(yīng)認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關(guān)注本公司出具的適
當(dāng)性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對
基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險
等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，結(jié)合自身投資目的、
期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的
銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
（二）重要提示
1.中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹
慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y
者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
2.基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時公告等。
3.各方當(dāng)事人同意，因本基金的《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，
仲裁地點為上海市，按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁
裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。爭議
處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)
定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益?！痘鸷贤肥苤袊桑楸净鹬康?，
不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)）管轄。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bocim.com][客服電話：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
中銀添瑞6個月定期開放債券型證券投資基金（中銀添瑞6個月債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf