鑫元摯享180天持有期債券型證券投資基金（鑫元摯享180天持有債券C）基金產品資料概要
鑫元摯享180天持有期債券型證券投資基金（鑫元摯享180天持有債券C）
基金產品資料概要
編制日期：2025年12月30日
送出日期：2025年12月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 鑫元摯享180天持有債券 基金代碼 025096
下屬基金簡稱 鑫元摯享180天持有債券C 下屬基金交易代碼 025097
基金管理人 鑫元基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 黃軒 開始擔任本基金基金經理的日期 -
證券從業(yè)日期 2011年08月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第十部分“基金的投資”了解詳細情況
投資目標 在控制組合風險和保持較高流動性的前提下，本基金追求基金資產的穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、政府支持債券、政府支持機構債券、次級債、可轉換債券（含可分離交易可轉換債券）、可交換債券、短期融資券、超短期融資券等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括但不限于協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。 本基金不直接參與股票投資，但可持有因可轉換債券（含可分離交易可轉換債券）轉股、可交換債券換股所形成的股票。因上述原因持有的股票等資產，本基金應在其可交易之日起的10個交易日內賣出。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%；本基金投資于可轉換債券（可分離交易可轉換債券的純債部分除外）及可交換債券的比例合計不超過基金資產的20%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金通過對宏觀經濟趨勢、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市場行為因素等進行評估分析，對債券資產和貨幣資產等的預期收益進行動態(tài)跟蹤，從而決定其配置比例。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數(shù)收益率*95%+一年期定期存款利率(稅后)*5%
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
認購費
本基金C類基金份額不收取認購費用。
申購費
本基金C類基金份額不收取申購費用。
贖回費
本基金設有180天的最短持有期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可贖回，不收取贖回
費用。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人、銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.20% 銷售機構
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、公證費、仲裁費和訴訟費、基金份額持有人大會費用等
注：1.本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2.審計費用（若有）、信息披露費（若有）為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資過程中面臨的主要風險有：一是市場風險，包括政策風險、經濟周期風險、利率風險、購買
力風險、證券發(fā)行公司的經營風險、收益率曲線風險、再投資風險、信用風險等；二是本基金因投資標的的
不同而特有的風險；三是本基金的其他風險，包括最短持有期內不能贖回的風險、流動性風險、管理風險、
啟用側袋機制的風險等。
其中，本基金因投資標的的不同而特有的風險包括：
1、投資資產支持證券的風險
本基金投資資產支持證券，資產支持證券是一種債券性質的金融工具。資產支持證券的風險主要包括資
產風險及證券化風險。資產風險源于資產本身，包括價格波動風險、流動性風險等。證券化風險主要表現(xiàn)為
信用評級風險、法律風險等。
2、投資國債期貨的風險
本基金主要以套期保值為目的或投資于國債期貨等金融衍生品，其作為金融衍生品，具備一些特有的風
險點。投資國債期貨所面臨的主要風險是市場風險、流動性風險、基差風險、保證金風險、信用風險和操作
風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協(xié)商未能解決
的，應當將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上
海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費用、律師費用由敗訴
方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的義務，
維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)和臺灣地
區(qū)法律）管轄并從其解釋。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.xyamc.com][客服電話:021-68619600或400-606-6188（免長途話
費）]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
鑫元摯享180天持有期債券型證券投資基金（鑫元摯享180天持有債券C）基金產品資料概要.pdf