平安源恒6個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
平安源恒6個月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月19日
送出日期：2025年12月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 平安源恒6個月持有混合（FOF） 基金代碼 025801
下屬基金簡稱 平安源恒6個月持有混合（FOF）A 下屬基金交易代碼 025801
下屬基金簡稱 平安源恒6個月持有混合（FOF）C 下屬基金交易代碼 025802
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 寧波銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 原則上每份基金份額的最短持有期為6個月，基金份額在最短持有期內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)
基金經(jīng)理 高鶯 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2008年1月1日
其他 基金類型為混合型基金中基金
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金通過資產(chǎn)配置及優(yōu)選基金，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金（包括QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、香港互認(rèn)基金）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、港股通標(biāo)的ETF、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券等中國證監(jiān)會允許基金投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括
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協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額的比例不低于本基金資產(chǎn)的80%，其中投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-30%，投資于境內(nèi)股票、股票型基金、計入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于QDII基金、香港互認(rèn)基金的比例合計不超過本基金資產(chǎn)的20%，投資于貨幣市場基金的比例不超過基金資產(chǎn)的15%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)（含存托憑證）的50%。本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。其中，計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同約定股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票（含存托憑證）資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后對投資比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略2、基金投資策略（1）內(nèi)部基金精選策略（2）外部基金精選策略（3）公募REITs投資策略3、股票投資策略4、債券投資策略5、資產(chǎn)支持證券投資策略6、存托憑證投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*3%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約收益率*2%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）*5%
風(fēng)險收益特征 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金若投資港股通標(biāo)的證券，需承擔(dān)港股通機制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳見本基金招募說明書“基金的投資”章節(jié)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
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以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
平安源恒6個月持有混合（FOF）A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率
認(rèn)購費 M＜100萬元 0.60%
100萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費（前收費） M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜500萬元 0.40%
M≥500萬元 1,000元/筆
注:1、本基金A類基金份額的認(rèn)購費用由認(rèn)購A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本
基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費用。
2、本基金A類基金份額的申購費用由申購A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本
基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
3、C類基金份額不收取認(rèn)購費、申購費。
4、贖回費率：基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期為6個月，最短持有期屆滿后，本基金
不收取贖回費。紅利再投資形成的基金份額的最短持有期按原基金份額鎖定。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.55% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 平安源恒6個月持有混合（FOF）C 0.30% 銷售機構(gòu)
審計費用 - 會計師事務(wù)所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、上述費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基
金定期報告披露為準(zhǔn)。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、本基金投資于本基金管理人所管理的基金的部分不收取管理費，投資于本基金托管人所托管的基金
的部分不收取托管費。
(三)基金運作綜合費用測算
注：無。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
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(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的主要風(fēng)險：
基金風(fēng)險表現(xiàn)為基金收益的波動，基金管理過程中任何影響基金收益的因素都是基金風(fēng)險的來源。作
為代理基金投資人進行投資的工具，科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)娘L(fēng)險管理對于基金投資管理成功與否至關(guān)重要。因此在基
金管理過程中，對風(fēng)險的識別、評估和控制應(yīng)貫穿基金投資管理的全過程?；鸬娘L(fēng)險按來源可以分為市
場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、投資策略風(fēng)險和其他風(fēng)險。
1、本基金特有的風(fēng)險
本基金是基金中基金，存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險，有可能受到經(jīng)濟周期、市場環(huán)境或基金管理人對市場
所處的經(jīng)濟周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的各類資產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給
基金投資組合的績效帶來風(fēng)險。本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基
金帶來一定的不確定性的風(fēng)險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和
基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能在特定時期內(nèi)低于其他基金。本基金
堅持價值和長期投資理念，重視基金投資風(fēng)險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避基
金市場、股票市場和債券市場的下跌風(fēng)險。
本基金的各類基金份額均設(shè)置最短持有期，原則上每份基金份額的最短持有期為6個月（紅利再投資
形成的基金份額的最短持有期按原基金份額鎖定），基金份額在最短持有期內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
最短持有期到期后進入開放持有期，每份基金份額自其開放持有期首日起才能辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
因此基金份額持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回基金份額的風(fēng)險。
2、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險等風(fēng)險。
3、本基金的投資范圍包括香港互認(rèn)基金、QDII基金，因此將面臨海外市場風(fēng)險、匯率風(fēng)險、政治管制
風(fēng)險。
4、投資公募REITs的風(fēng)險。
5、投資存托憑證的風(fēng)險。
6、港股通機制下的投資風(fēng)險。
7、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險
8、基金財產(chǎn)投資運營過程中的增值稅。
9、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。
10、其他風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解
決的，任何一方均應(yīng)當(dāng)將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。
仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用、
律師費用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
平安源恒6個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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