萬(wàn)家元利債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告
萬(wàn)家元利債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告
基金管理人：萬(wàn)家基金管理有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
萬(wàn)家元利債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告
重要提示
1.萬(wàn)家元利債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）于2025年10月23日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2025]2361號(hào)文準(zhǔn)予注冊(cè)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
2.本基金為契約型開放式、債券型基金。
3.本基金的管理人為萬(wàn)家基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”），登記機(jī)構(gòu)為萬(wàn)家基金管理有限公司，托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司。
4.本基金將于2026年1月20日至2026年2月2日通過(guò)基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)（包括直銷機(jī)構(gòu)和非直銷銷售機(jī)構(gòu)）公開發(fā)售。募集期間，基金管理人可根據(jù)情況變更或增減基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)。
5.募集規(guī)模
基金管理人可以對(duì)本基金募集規(guī)模進(jìn)行限制，具體請(qǐng)參見相關(guān)公告。
6.募集對(duì)象：本基金募集對(duì)象為符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人。
7.認(rèn)購(gòu)限制：
?。?）本基金采用金額認(rèn)購(gòu)方式。
（2）投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
?。?）基金管理人可以對(duì)每個(gè)基金交易賬戶的認(rèn)購(gòu)金額進(jìn)行限制，具體限制請(qǐng)參看相關(guān)公告。
?。?）投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額，認(rèn)購(gòu)費(fèi)按每筆認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)單獨(dú)計(jì)算，但已受理的認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)不允許撤銷。
（5）基金募集期間單個(gè)投資者的累計(jì)認(rèn)購(gòu)規(guī)模沒(méi)有限制。但對(duì)于可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，或者變相規(guī)避前述50%集中度的情形，基金管理人有權(quán)采取控制措施。
（6）投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)，通過(guò)本基金管理人的電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）或非直銷銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)時(shí)，原則上，首次認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣1.00元，追加認(rèn)購(gòu)單筆最低金額為人民幣1.00元；投資者通過(guò)本基金管理人的直銷中心認(rèn)購(gòu)時(shí)，首次認(rèn)購(gòu)的最低金額為人民幣100.00元，追加認(rèn)購(gòu)單筆最低金額為人民幣100.00元。各銷售機(jī)構(gòu)對(duì)本基金最低認(rèn)購(gòu)金額及交易級(jí)差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
?。?）以上認(rèn)購(gòu)金額均含認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
8.投資者欲購(gòu)買本基金，須開立本公司基金賬戶，不得非法利用他人賬戶或資金進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，也不得違規(guī)融資或幫助他人違規(guī)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。
9.投資者應(yīng)保證用于認(rèn)購(gòu)的資金來(lái)源合法，投資者應(yīng)有權(quán)自行支配，不存在任何法律上、合約上或其他障礙。
10.銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的任何損失由投資者自行承擔(dān)。
11.本公告僅對(duì)萬(wàn)家元利債券型證券投資基金發(fā)售的有關(guān)事項(xiàng)和規(guī)定予以說(shuō)明，投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)?jiān)敿?xì)閱讀刊登在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定信息披露媒介上的《萬(wàn)家元利債券型證券投資基金招募說(shuō)明書》。
12.本基金的招募說(shuō)明書及本公告將同時(shí)發(fā)布在本公司網(wǎng)站（www.wjasset.com）。投資者亦可通過(guò)本公司網(wǎng)站下載基金申請(qǐng)表格和了解基金募集相關(guān)事宜。
13.各銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)以及開戶、認(rèn)購(gòu)等事項(xiàng)的詳細(xì)情況請(qǐng)向各銷售機(jī)構(gòu)咨詢。
14.對(duì)未開設(shè)銷售網(wǎng)點(diǎn)的地方的投資者，請(qǐng)撥打本公司的客戶服務(wù)熱線（400－888－0800）、通過(guò)萬(wàn)家基金公司網(wǎng)站（www.wjasset.com）或者通過(guò)其他渠道咨詢購(gòu)買事宜。
15.基金管理人可綜合各種情況對(duì)募集安排做適當(dāng)調(diào)整。
16.風(fēng)險(xiǎn)提示
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在投資本基金前，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，自主判斷基金的投資價(jià)值，對(duì)認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等投資行為作出獨(dú)立決策，承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等；本基金的投資范圍包括國(guó)債期貨、資產(chǎn)支持證券、證券公司短期公司債、信用衍生品等品種，可能給本基金帶來(lái)額外風(fēng)險(xiǎn)。
本基金參與港股通交易，基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分資產(chǎn)投資于港股或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資于港股。
本基金投資內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡(jiǎn)稱“港股通標(biāo)的股票”）的，會(huì)面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括港股市場(chǎng)股價(jià)波動(dòng)較大的風(fēng)險(xiǎn)（港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對(duì)個(gè)股不設(shè)漲跌幅限制，港股股價(jià)可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)）、匯率風(fēng)險(xiǎn)（匯率波動(dòng)可能對(duì)基金的投資收益造成損失）、港股通機(jī)制下交易日不連貫可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)（在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時(shí)賣出，可能帶來(lái)一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）等。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨投資存托憑證的特殊風(fēng)險(xiǎn)。
為對(duì)沖信用風(fēng)險(xiǎn)，本基金可能投資信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、償付風(fēng)險(xiǎn)以及價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和招募說(shuō)明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡(jiǎn)稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購(gòu)贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資于其他公開募集證券投資基金，因此本基金所持有的基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，具體請(qǐng)見招募說(shuō)明書“風(fēng)險(xiǎn)揭示”的內(nèi)容。
本基金的具體風(fēng)險(xiǎn)詳見招募說(shuō)明書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。
本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率理論上低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。本基金為二級(jí)債基，投資于權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）及可交換債券的比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含A股ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%。在通常情況下本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金。
基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。此外，本基金以1.00元初始面值進(jìn)行募集，在市場(chǎng)波動(dòng)等因素的影響下，存在單位份額凈值跌破1.00元初始面值的風(fēng)險(xiǎn)。
基金不同于銀行儲(chǔ)蓄與債券，基金投資者有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書、《基金合同》及基金產(chǎn)品資料概要。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
一、本次募集基本情況
1.基金名稱
萬(wàn)家元利債券型證券投資基金（基金代碼：A類:025979;C類:025980）。
2.基金運(yùn)作方式和類型
契約型開放式、債券型基金。
3.基金存續(xù)期限
不定期
4.基金份額面值
本基金基金份額發(fā)售面值為人民幣1.00元。
5.基金銷售機(jī)構(gòu)
通過(guò)各銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公開發(fā)售，基金管理人可根據(jù)情況調(diào)整銷售機(jī)構(gòu)。
6.基金投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)并保持良好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)為投資者提供長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)。
7.募集時(shí)間安排與基金合同生效
（1）本基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。
?。?）本基金于2026年1月20日至2026年2月2日公開發(fā)售。在認(rèn)購(gòu)期內(nèi)，本基金向個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者同時(shí)發(fā)售?；鸸芾砣烁鶕?jù)認(rèn)購(gòu)的情況可適當(dāng)調(diào)整募集時(shí)間，但最長(zhǎng)不超過(guò)法定募集期限。基金管理人同時(shí)也可根據(jù)認(rèn)購(gòu)和市場(chǎng)情況提前結(jié)束發(fā)售。如發(fā)生此種情況，基金管理人將會(huì)另行公告。另外，如遇突發(fā)事件，以上基金募集期的安排也可以適當(dāng)調(diào)整。
?。?）基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸芾砣嗽谑盏街袊?guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸芾砣藨?yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
（4）有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
二、認(rèn)購(gòu)方式與相關(guān)規(guī)定
1.認(rèn)購(gòu)方式
基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
2.認(rèn)購(gòu)費(fèi)率
?。?）本基金A類基金份額在認(rèn)購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
（2）本基金可對(duì)投資者通過(guò)本基金管理人電子直銷系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)本基金實(shí)行有差別的費(fèi)率優(yōu)惠。
（3）本基金對(duì)通過(guò)基金管理人的直銷中心認(rèn)購(gòu)的特定投資者群體與除此之外的其他投資者實(shí)施差別的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率。
特定投資者群體指全國(guó)社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃、企業(yè)年金理事會(huì)委托的特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計(jì)劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金、個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)等產(chǎn)品。如將來(lái)出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說(shuō)明書更新時(shí)或發(fā)布臨時(shí)公告將其納入特定投資者群體范圍。
特定投資者群體可通過(guò)本基金管理人直銷中心認(rèn)購(gòu)本基金?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減特定投資者群體認(rèn)購(gòu)本基金的銷售機(jī)構(gòu)，并按規(guī)定予以公告。
通過(guò)基金管理人的直銷中心認(rèn)購(gòu)本基金的特定投資者群體認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下：
其他投資者的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率如下：
（4）本基金A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)由A類基金份額的認(rèn)購(gòu)人承擔(dān)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記結(jié)算等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用，不足部分在基金管理人的運(yùn)營(yíng)成本中列支。C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
?。?）投資者多次認(rèn)購(gòu)時(shí)，需按單筆認(rèn)購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的費(fèi)率分別計(jì)算認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。
3.認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算
基金認(rèn)購(gòu)采用金額認(rèn)購(gòu)的方式。基金的認(rèn)購(gòu)金額包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和凈認(rèn)購(gòu)金額。認(rèn)購(gòu)份額包括凈認(rèn)購(gòu)金額對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)的份額和認(rèn)購(gòu)利息折算的基金份額。
凈認(rèn)購(gòu)金額對(duì)應(yīng)的基金份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；認(rèn)購(gòu)利息折算的基金份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后部分截位，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
計(jì)算公式為：
?。?）認(rèn)購(gòu)A類基金份額的計(jì)算
凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）
（注：對(duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)，凈認(rèn)購(gòu)金額＝認(rèn)購(gòu)金額－固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)用）
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝認(rèn)購(gòu)金額－凈認(rèn)購(gòu)金額
?。ㄗⅲ簩?duì)于適用固定金額認(rèn)購(gòu)費(fèi)的認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝固定認(rèn)購(gòu)費(fèi)用）
本金認(rèn)購(gòu)份額＝凈認(rèn)購(gòu)金額/基金份額初始面值
利息折算份額＝有效認(rèn)購(gòu)資金的利息/基金份額初始面值
認(rèn)購(gòu)份額＝本金認(rèn)購(gòu)份額+利息折算份額
例：某投資者（非特定投資者群體）投資10,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金的A類基金份額，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.60%，假定募集期產(chǎn)生的利息為5.00元，則可認(rèn)購(gòu)A類基金份額為：
認(rèn)購(gòu)金額＝10,000.00元
凈認(rèn)購(gòu)金額＝10,000.00/（1＋0.60%）＝9,940.36元
認(rèn)購(gòu)費(fèi)用＝10,000.00－9,940.36＝59.64元
本金認(rèn)購(gòu)份額＝9,940.36/1.00＝9,940.36份
利息折算份額＝5.00/1.00＝5.00份
認(rèn)購(gòu)份額＝9,940.36＋5.00＝9,945.36份
即：該投資者（非特定投資者群體）投資10,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金的A類基金份額，對(duì)應(yīng)認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.60%，假定募集期產(chǎn)生的利息為5.00元，可得到9,945.36份A類基金份額。
?。?）認(rèn)購(gòu)C類基金份額的計(jì)算
本金認(rèn)購(gòu)份額＝認(rèn)購(gòu)金額/基金份額初始面值
利息折算份額＝認(rèn)購(gòu)期間的利息/基金份額初始面值
認(rèn)購(gòu)份額＝本金認(rèn)購(gòu)份額+利息折算份額
例：某投資者投資10,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的利息為5.00元，則可認(rèn)購(gòu)C類基金份額為：
本金認(rèn)購(gòu)份額＝10,000.00/1.00＝10,000.00份
利息折算份額＝5.00/1.00＝5.00份
認(rèn)購(gòu)份額＝10,000.00+5.00＝10,005.00份
即：該投資者投資10,000.00元認(rèn)購(gòu)本基金C類基金份額，假定募集期產(chǎn)生的利息為5.00元，可得到10,005.00份C類基金份額。
4.募集期利息的處理方式
有效認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
5.認(rèn)購(gòu)的確認(rèn)
當(dāng)日（T日）在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交的申請(qǐng)，投資者通?？稍赥+2日后（包括該日）到基金銷售機(jī)構(gòu)查詢交易情況。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)及認(rèn)購(gòu)份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的任何損失由投資者自行承擔(dān)。
三、直銷渠道辦理開戶與認(rèn)購(gòu)程序
?。ㄒ唬?電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）辦理開戶與認(rèn)購(gòu)程序
1.業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本公司電子直銷系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為募集期內(nèi)的每個(gè)基金份額發(fā)售日，募集期的最后一個(gè)發(fā)售日接受投資者認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的截止時(shí)間為當(dāng)日17：00。
2.開戶及認(rèn)購(gòu)程序
個(gè)人投資者可以通過(guò)基金管理人電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）辦理本基金的開戶、認(rèn)購(gòu)等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人的網(wǎng)站公告。
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.wjasset.com/
微交易：萬(wàn)家基金微理財(cái)（微信號(hào)：wjfund_e）
3.認(rèn)購(gòu)
個(gè)人投資者在本公司電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）認(rèn)購(gòu)基金時(shí)，以“在線支付”方式完成資金支付。
?。ǘ?直銷中心辦理開戶與認(rèn)購(gòu)程序
1.業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：基金募集期內(nèi)上午9：00至下午17：00（周六、周日、法定節(jié)假日除外）接受投資者認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。
2.開戶
個(gè)人投資者辦理開戶手續(xù)需提供下列資料：
?。?）本人有效身份證件（居民身份證、中國(guó)公民護(hù)照、戶口本等）原件及復(fù)印件，其中，使用未成年人身份證件開戶的，必須同時(shí)提交符合規(guī)定的代理人身份證件資料；
?。?）指定銀行賬戶的銀行存折、借記卡等的原件及復(fù)印件；
?。?）填妥的《開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》；
?。?）填妥的《風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試（自然人適用）》；
（5）簽字確認(rèn)的《產(chǎn)品與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配表》；
?。?）本公司直銷中心要求提供的其他有關(guān)材料。
注：上述（2）項(xiàng)中“指定銀行賬戶”是指：在本公司直銷中心辦理認(rèn)購(gòu)的投資者需指定一個(gè)銀行賬戶作為贖回、退款等資金結(jié)算匯入賬戶。此賬戶可為投資者在任一銀行的存款賬戶，賬戶名稱必須與投資者姓名一致。
機(jī)構(gòu)投資者辦理開戶手續(xù)需提供下列資料：
?。?）加蓋公章的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書等的復(fù)印件；
?。?）加蓋公章的有效組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證復(fù)印件（如有）；
?。?） 法人機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)辦人的授權(quán)委托書，加蓋公章和法定代表人私章或法定代表人簽字；
?。?）法定代表人有效身份證件復(fù)印件和經(jīng)辦人有效身份證件復(fù)印件（二代身份證須提供正反兩面，加蓋公章）；
?。?）指定銀行賬戶的銀行《開戶許可證》原件或指定銀行出具的開戶證明，如不能留存原件的，提供加蓋公章的復(fù)印件；
?。?）預(yù)留印鑒卡一式兩份；
?。?）簽署一式兩份的《開放式基金傳真交易服務(wù)協(xié)議書》；
（8）填妥的《開放式基金賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》；
（9）填妥的《風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試（法人適用）》；
（10）加蓋印鑒章的《產(chǎn)品與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配表》；
?。?1）本公司直銷中心要求提供的其他有關(guān)材料。
注：上述第（5）項(xiàng)中“指定銀行賬戶”是指：在本公司直銷中心辦理認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者需指定一個(gè)銀行賬戶作為贖回、退款等資金結(jié)算匯入賬戶。此賬戶可為投資者在任一銀行的存款賬戶，賬戶名稱必須與投資者名稱一致。
3.繳款
投資者認(rèn)購(gòu)本基金，應(yīng)在提出認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)當(dāng)日下午16：30之前，通過(guò)匯款等方式將足額認(rèn)購(gòu)資金匯入本公司開立的下述直銷資金賬戶，并注明用途為“萬(wàn)家元利債券型證券投資基金認(rèn)購(gòu)款”。
?。?）農(nóng)業(yè)銀行
賬戶名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司
銀行賬號(hào)：03492300879001895
開戶銀行：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海市分行盧灣支行
?。?）工商銀行
賬戶名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司
銀行賬號(hào)：1001202919025803311
開戶銀行：中國(guó)工商銀行上海市分行營(yíng)業(yè)部證券專柜
（3）建設(shè)銀行
賬戶名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司
銀行賬號(hào)：31001520313056008656
開戶銀行：中國(guó)建設(shè)銀行上海浦東分行
?。?）華夏銀行
賬戶名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司
銀行賬號(hào)：4330200001834600000858
開戶銀行：華夏銀行上海分行營(yíng)業(yè)部
?。?）興業(yè)銀行
賬戶名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司
銀行賬號(hào)：216250100100042564
開戶銀行：興業(yè)銀行上海靜安支行
?。?）交通銀行
賬戶名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司
銀行賬號(hào)：310066674018800030356
開戶銀行：交通銀行上海閔行支行
?。?）平安銀行
賬戶名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司
銀行賬號(hào)：19962019014532
開戶銀行：平安銀行鄭州分行營(yíng)業(yè)部
?。?）光大銀行
賬戶名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司
銀行賬號(hào)：36510180807996555
開戶行：中國(guó)光大銀行股份有限公司上海分行營(yíng)業(yè)部
注：在辦理匯款時(shí)，投資者務(wù)必注意以下事項(xiàng)：
1）投資者在“匯款人”欄中填寫的匯款人名稱必須與認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)人名稱一致；
2）投資者匯款金額不得小于申請(qǐng)的認(rèn)購(gòu)金額。
4.認(rèn)購(gòu)
機(jī)構(gòu)投資者辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)需提供下列資料：
?。?）填妥的《開放式基金申（認(rèn)）購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》，并加蓋預(yù)留印鑒；
（2）認(rèn)購(gòu)款繳款憑證（網(wǎng)銀截圖或銀行柜臺(tái)辦理回單）；
?。?）機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人有效身份證復(fù)印件。
個(gè)人投資者辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)需提供下列資料：
?。?）填妥的《開放式基金申（認(rèn)）購(gòu)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》；
?。?）個(gè)人有效身份證件復(fù)印件；
?。?）認(rèn)購(gòu)款繳款憑證（網(wǎng)銀截圖或銀行柜臺(tái)辦理回單）。
5.注意事項(xiàng)
?。?）若投資者認(rèn)購(gòu)資金在當(dāng)日16：30之前未到本公司指定直銷資金賬戶的，則當(dāng)日提交的申請(qǐng)順延受理，順延期限不超過(guò)五個(gè)工作日，超過(guò)順延期限的申請(qǐng)視為無(wú)效。申請(qǐng)受理日期（即有效申請(qǐng)日）以資金到賬日為準(zhǔn)。
?。?）基金募集期結(jié)束，仍存在以下情況的，將被認(rèn)定為無(wú)效認(rèn)購(gòu)：
1）投資者劃入資金，但未辦理基金賬戶開戶或基金賬戶開戶不成功的；
2）投資者劃入資金，但逾期未辦理認(rèn)購(gòu)手續(xù)的；
3）投資者劃入的認(rèn)購(gòu)金額小于其申請(qǐng)的認(rèn)購(gòu)金額的；
4）在募集期截止日16：30之前資金未到本公司指定直銷資金賬戶的；
5）本公司確認(rèn)的其它無(wú)效資金或認(rèn)購(gòu)失敗資金。
四、基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)開戶與認(rèn)購(gòu)程序
（一）注意事項(xiàng)
1.業(yè)務(wù)辦理時(shí)間：以本基金各非直銷銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
2.投資者通過(guò)基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金的認(rèn)購(gòu)必須事先在基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)處開立資金賬戶并存入足夠的認(rèn)購(gòu)資金。
?。ǘ┩ㄟ^(guò)本基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)辦理開戶與認(rèn)購(gòu)程序
本基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)的開戶與認(rèn)購(gòu)流程詳見各非直銷銷售機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則和有關(guān)說(shuō)明。
五、清算與交割
基金募集期間，全部認(rèn)購(gòu)資金將被凍結(jié)在由登記機(jī)構(gòu)開立的本基金募集專戶中，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。有效認(rèn)購(gòu)資金在募集期形成的利息在基金合同生效后折成投資者認(rèn)購(gòu)的基金份額，歸投資者所有。利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
六、募集費(fèi)用
本次募集中所發(fā)生的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、法定信息披露費(fèi)等費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)，不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。若本基金募集失敗，募集費(fèi)用由基金管理人承擔(dān)。
七、基金的驗(yàn)資與基金合同的生效
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個(gè)月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認(rèn)購(gòu)人數(shù)不少于200人的條件下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說(shuō)明書可以決定停止基金發(fā)售，并在10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達(dá)到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基金管理人在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日對(duì)《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：
1、以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機(jī)構(gòu)不得請(qǐng)求報(bào)酬?；鸸芾砣?、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)為基金募集支付之一切費(fèi)用應(yīng)由各方各自承擔(dān)。
八、本次募集當(dāng)事人和中介機(jī)構(gòu)
?。ㄒ唬┗鸸芾砣?br/> 名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路360號(hào)8層（名義樓層9層）
法定代表人：方一天
成立時(shí)間：2002年8月23日
聯(lián)系人：蘭劍
聯(lián)系電話：021-38909626
公司網(wǎng)站：www.wjasset.com
?。ǘ┗鹜泄苋?br/> 名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市中山東一路 12 號(hào)
辦公地址：上海市博成路 1388 號(hào)浦銀中心 A 棟
法定代表人：張為忠
成立時(shí)間：1992 年 10 月 19 日
（三）基金銷售機(jī)構(gòu)
本基金目前通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)及非直銷銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行發(fā)售，基金管理人可以根據(jù)情況增減或變更基金銷售機(jī)構(gòu)。
1．直銷機(jī)構(gòu)
名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路360號(hào)8層（名義樓層9層）
辦公地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)浦電路360號(hào)陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓
法定代表人：方一天
聯(lián)系人：亓翡
電話：(021)38909777
傳真：(021)38909798
客戶服務(wù)熱線：400-888-0800
投資者可以通過(guò)基金管理人電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）辦理本基金的開戶、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)及贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱本公司網(wǎng)站公告。
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.wjasset.com/
微交易：萬(wàn)家基金微理財(cái)（微信號(hào)：wjfund_e）
2．非直銷銷售機(jī)構(gòu)
各非直銷銷售機(jī)構(gòu)的名稱和聯(lián)系方式，請(qǐng)見附件。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金。
（四）基金登記機(jī)構(gòu)
名稱：萬(wàn)家基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路360號(hào)8層（名義樓層9層）
辦公地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)浦電路360號(hào)陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓
法定代表人：方一天
聯(lián)系人：尹超
電話：（021）38909670
傳真：（021）38909681
（五）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
住所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓
辦公場(chǎng)所：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號(hào)華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人：廖海
經(jīng)辦律師：劉佳、張?chǎng)┵?br/> 電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
（六）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：立信會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：中國(guó)上海市南京東路61號(hào)新黃浦金融大廈四樓
辦公地址：中國(guó)上海市南京東路61號(hào)新黃浦金融大廈四樓
聯(lián)系電話：021-63391166
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：徐冬
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：王斌、徐冬
萬(wàn)家基金管理有限公司
2025年12月31日
附件：非直銷銷售機(jī)構(gòu)名單
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金。
萬(wàn)家元利債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告.pdf