上銀慧達雙利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
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編制日期：2026年1月8日
送出日期：2026年1月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱上銀慧達雙利債券基金代碼026325
基金簡稱A上銀慧達雙利債券A基金代碼A 026325
基金簡稱C上銀慧達雙利債券C基金代碼C 026326
基金管理人上銀基金管理有限公司基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期暫未上市
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金經(jīng)
-
理的日期基金經(jīng)理許佳
證券從業(yè)日期2012年07月01日
開始擔任本基金基金經(jīng)
-
基金經(jīng)理趙治燁理的日期
證券從業(yè)日期2011年07月08日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者
基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；
連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監(jiān)
其他
會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止
基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在嚴格控制風險和保持資產(chǎn)流動性的基礎上，通過積極主動的投資管理，力
投資目標
爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的
股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票）、
存托憑證、港股通標的股票、債券（包括國債、地方政府債券、央行票據(jù)、
金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉債、可交換
投資范圍
債券、短期融資券（含超短期融資券）、政府支持債券、政府支持機構債券、
中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議
存款、通知存款等）、同業(yè)存單、現(xiàn)金等貨幣市場工具、信用衍生品、國債
期貨、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（僅限于全市
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場的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型
基金，不包括QDII基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基
金的非基金中基金、貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（全市場的
股票型ETF除外））等，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許投資的其他金融工
具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，本基金對股票、存托憑證、股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基
金及可轉換債券、分離交易可轉債、可交換債券資產(chǎn)的合計投資比例不超過
基金資產(chǎn)的20%，其中，投資于境內股票資產(chǎn)和A股ETF的比例合計不低于
基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；本基
金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣
除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一
年以內的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、
存出保證金、應收申購款等。其中，計入上述權益類資產(chǎn)的混合型基金需符
合下列兩個條件之一：
1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型
基金；
2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資
產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，本基金管理人在
履行適當程序后，可對上述投資比例進行調整。
1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、股票投資策略；4、基金投資策略；
主要投資策略
5、存托憑證投資策略；6、國債期貨投資策略；7、信用衍生品投資策略。
中債-投資級公司信用債精選全價(總值)指數(shù)收益率*89%+滬深300指數(shù)收益
業(yè)績比較基準
率*10%+恒生指數(shù)收益率*1%
本基金為債券型基金，其預期風險與預期收益理論上低于股票型基金、混合
型基金，高于貨幣市場基金。
風險收益特征本基金可投資港股通標的股票，除了需要承擔與內地證券投資基金類似的市
場波動風險等一般投資風險之外，還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資
標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
注：詳見《上銀慧達雙利債券型證券投資基金招募說明書》“九、基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
無
三、投資本基金涉及的費用
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（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
上銀慧達雙利債券A
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
M
認購費(前收
100萬元≤M
費)
M≥500萬元1000.00元/筆
M
申購費(前收
100萬元≤M
費)
M≥500萬元1000.00元/筆
N
N≥7天0.00%個人投資者適用
贖回費N
7天≤N
N≥30天0.00%機構投資者適用
注：1、上表中認購費、申購費僅適用于投資者通過除直銷機構以外的其他銷售機構認購/申購本基
金A類基金份額。
2、通過直銷機構認購/申購本基金A類基金份額的不收取認購費/申購費。
3、投資者通過全部銷售機構（含直銷機構、其他銷售機構）贖回A類基金份額時均收取贖回費。
上銀慧達雙利債券C
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
認購費(前收
不收取認購費
費)
申購費(前收
不收取申購費
費)
N
N≥7天0.00%個人投資者適用
贖回費N
7天≤N
N≥30天0.00%機構投資者適用
注：1、投資者認購/申購本基金C類基金份額不收取認購費、申購費。
2、投資者通過全部銷售機構（含直銷機構、其他銷售機構）贖回C類基金份額時均收取贖回費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構
托管費0.10%基金托管人
銷售服務費A類0.00%銷售機構
銷售服務費C類0.20%銷售機構
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其他費用銀行間賬戶維護費、銀行匯劃費等
注：1、本基金交易證券、基金產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中的銷售服務費僅適用于投資者通過除直銷機構以外的其他銷售機構認購/申購且持續(xù)持有
期限未超過一年的C類基金份額。對于投資者通過直銷機構認購/申購的C類基金份額，計提的銷售
服務費將在投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對于
投資者通過其他銷售機構認購/申購的C類基金份額，持續(xù)持有期限超過一年計提的銷售服務費將在
投資者贖回相應基金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金是債券型基金，其預期風險與預期收益理論上低于股票型基金、混合型基金，高于貨
幣市場基金。本基金可投資港股通標的股票，除了需要承擔與內地證券投資基金類似的市場波動風
險等一般投資風險之外，還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等
差異帶來的特有風險。
2、本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、信用風險、管理風險、本基金的特有風險、
流動性風險及其他風險。其中，本基金的特有風險包括：
（1）本基金為債券型基金，對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金對股票、存
托憑證、股票型基金、計入權益類資產(chǎn)的混合型基金及可轉換債券、分離交易可轉債、可交換債券
資產(chǎn)的合計投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%，其中，投資于境內股票資產(chǎn)和A股ETF的比例合計不
低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%；本基金持有其他基金，
其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
本基金持有的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結
算備付金、存出保證金、應收申購款等。內地和港股通標的股票市場和債券市場的變化均會影響到
基金業(yè)績表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強對市場、
證券基本面的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。
（2）可轉換債券和可交換債券投資風險
本基金投資可轉換債券和可交換債券，需要承擔可轉換債券和可交換債券市場的流動性風險、
債券價格受所對應股票價格波動影響而波動的風險以及在轉股期或換股期不能轉股或換股的風險等。
（3）本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是指符合中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管
理委員會發(fā)布的《信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法》規(guī)定的信貸資產(chǎn)支持證券和中國證券監(jiān)督管理委
員會批準的企業(yè)資產(chǎn)支持證券類品種。投資資產(chǎn)支持證券可能面臨信用風險、利率風險、流動性風
險、提前償付風險、操作風險和法律風險，由此可能給基金凈值帶來較大的負面影響。
（4）國債期貨投資風險
本基金可投資于國債期貨。投資國債期貨主要存在以下風險：
1）市場風險：是指由于期貨價格變動而給投資者帶來的風險。
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2）流動性風險：是指由于期貨合約無法及時變現(xiàn)所帶來的風險。
3）基差風險：是指期貨合約價格和標的價格之間的價格差的波動所造成的風險，以及不同期
貨合約價格之間價格差的波動所造成的期現(xiàn)價差風險。
4）保證金風險：是指由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持期貨合約頭寸所要求的保證金
而帶來的風險。
5）信用風險：是指期貨經(jīng)紀公司違約而產(chǎn)生損失的風險。
6）操作風險：是指由于內部流程的不完善，業(yè)務人員出現(xiàn)差錯或者疏漏，或者系統(tǒng)出現(xiàn)故障
等原因造成損失的風險。
（5）為對沖信用風險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風
險、償付風險及價格波動風險等風險。流動性風險是信用衍生品在交易轉讓過程中因無法找到交易
對手或交易對手較少導致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風險；償付風險是在信用衍生品的存續(xù)期內由
于不可控制的市場及環(huán)境變化，創(chuàng)設機構可能出現(xiàn)經(jīng)營狀況不佳或創(chuàng)設機構的現(xiàn)金流與預期發(fā)生一
定偏差從而影響信用衍生品結算的風險；價格波動風險是由于創(chuàng)設機構或所受保護債券主體經(jīng)營情
況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化引起信用衍生品價格波動的風險。本基金采用信用衍生品對沖信用債的信用
風險，當信用債出現(xiàn)違約時，存在信用衍生品賣方無力或拒絕履行信用保護承諾的風險。
（6）通過內地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制投資的特有風險
本基金資產(chǎn)可投資于港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度
以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于港股市場股價波動較大的風險（港股市場實行
T+0回轉交易，且對個股不設漲跌幅限制，港股股價可能表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動）、匯
率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險
（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動
性風險）、交易失敗及交易中斷的風險（在港股通機制下，面臨超出每日額度限制造成的交易失敗
風險，以及證券交易服務系統(tǒng)報盤系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導致15分鐘以上不能申報和
撤銷申報的交易中斷風險）、結算風險（香港結算機構可能因極端情況存在無法交付證券和資金的
結算風險，以及因港股通境內的分級結算原則造成本基金利益受損的風險）等。
本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通
標的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標的股票。
（7）投資于存托憑證的風險
本基金可投資于存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基
金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證券價格波動影響，存托憑證的境外基礎證券的相關風險可能
直接或間接成為本基金的風險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不
將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
（8）基金投資其他基金的風險
針對基金投資，本基金投資于全市場的股票型ETF及基金管理人旗下的股票型基金、計入權益
類資產(chǎn)的混合型基金。其中，計入權益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：
1）基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；
上銀慧達雙利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
2）根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均
不低于60%的混合型基金。
本基金對被投資基金的評估具有一定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定
性的風險。被投資基金的波動會受到宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自
身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基金整體表現(xiàn)可能受所投資基金的影響。本基金除了承擔投資
其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購本基金基金管理人自身管理的其他基金（ETF除
外），應當通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費（按照相關法規(guī)、基金招募說明書約定應
當收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費用除外）、銷售服務費等銷售費用）外，還須承擔本基金本身的
管理費、托管費和銷售費用（其中不收取基金財產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理
費、本基金托管人托管的其他基金部分的托管費），因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其
他基金獲取的回報存在差異。
（9）科創(chuàng)板股票投資風險
基金資產(chǎn)可投資科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機制下因投資標的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險，包括但不限于：
1）退市風險
①科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，退市時間更短，退市速度更快；
②退市情形更多，新增市值低于規(guī)定標準、上市公司信息披露或者規(guī)范運作存在重大缺陷導致
退市的情形；
③執(zhí)行標準更嚴，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關的貿易或者不具備商業(yè)實質的關
聯(lián)交易維持收入的上市公司可能會被退市；
④不再設置暫停上市、恢復上市和重新上市環(huán)節(jié)，上市公司退市風險更大。
2）市場風險
科創(chuàng)板企業(yè)相對集中于新一代信息技術、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)藥等
高新技術產(chǎn)業(yè)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公司，企業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、估值均存在不
確定性，股票投資市場風險加大?？苿?chuàng)板股票競價交易設置較寬的漲跌幅限制，上市后的前5個交
易日不設漲跌幅限制，其后漲跌幅限制為20%，科創(chuàng)板股票上市首日即可作為融資融券標的，可能
導致較大的股票價格波動。
3）流動性風險
科創(chuàng)板投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機構投資者為主，整體流動性可能相對較弱。此
外，科創(chuàng)板股票網(wǎng)下發(fā)行時，獲配賬戶存在被隨機抽中設置一定期限限售期的可能，基金存在無法
及時變現(xiàn)及其他相關流動性風險。
4）系統(tǒng)性風險
科創(chuàng)板企業(yè)均為市場認可度較高的科技創(chuàng)新企業(yè)，在企業(yè)經(jīng)營及盈利模式上存在趨同，所以科
創(chuàng)板股票相關性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風險將更為顯著。
5）政策風險
國家對高新技術產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板企業(yè)帶來較大影響，國際經(jīng)濟形勢
變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板股票也會帶來政策影響。
上銀慧達雙利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
3、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。4、基金投
資組合收益率與業(yè)績比較基準收益率偏離的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方應當將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)
則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決
定，仲裁費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見上銀基金管理有限公司網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.boscam.com.cn][客服電話：
021-60231999]
1、《上銀慧達雙利債券型證券投資基金基金合同》
2、《上銀慧達雙利債券型證券投資基金托管協(xié)議》
3、《上銀慧達雙利債券型證券投資基金招募說明書》
4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機構及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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