平安港股醫(yī)療優(yōu)選股票型證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要
平安港股醫(yī)療優(yōu)選股票型證券投資基金（QDII）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年12月26日
送出日期：2025年12月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 平安港股醫(yī)療優(yōu)選股票（QDII） 基金主代碼 026357
下屬基金份額類別 平安港股醫(yī)療優(yōu)選股票（QDII）A 下屬基金份額類別代碼 026357
下屬基金份額類別 平安港股醫(yī)療優(yōu)選股票（QDII）C 下屬基金份額類別代碼 026358
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
境外投資顧問 - 境外托管人 花旗銀行CitibankN.A.
基金合同生效日 -
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 周思聰 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2008年7月15日
基金經(jīng)理 張淼 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2005年4月15日
其他
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金主要投資港股醫(yī)療主題相關(guān)證券資產(chǎn)，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 境外市場投資工具包括在香港證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊的公募基金（包括開放式基金和交易型開放式基金（ETF））；香港證券市場掛牌交易的普通股、優(yōu)
先股、存托憑證（含港股通標(biāo)的股票）；政府債券、公司債券（包括公司發(fā)行的金融債券）、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國際金融組織發(fā)行的證券；銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場工具；與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品；遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定。本基金可以進(jìn)行境外證券借貸交易、境外正回購交易、逆回購交易。境內(nèi)市場投資工具包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會(huì)允許上市的股票、存托憑證）、衍生工具（股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)）、債券（包括國債、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品、債券回購、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金將根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務(wù)。香港市場可通過合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）境外投資額度、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制或內(nèi)地與香港債券市場互聯(lián)互通南向合作進(jìn)行投資。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)以后允許基金投資其他品種，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入本基金的投資范圍?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金股票資產(chǎn)（含普通股、優(yōu)先股、港股通標(biāo)的股票、存托憑證等）占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，其中投資于港股醫(yī)療主題的股票不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。每個(gè)交易日日終，在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金（不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等）或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、股票投資策略；2、債券投資策略；3、資產(chǎn)支持證券投資策略；4、金融衍生品投資策略；5、融資業(yè)務(wù)策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 恒生醫(yī)療保健指數(shù)收益率（經(jīng)匯率調(diào)整）×90%+銀行活期存款利率(稅后)*10%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為股票型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益高于混合型基金、債券型基金和貨幣市場基金。本基金投資港股，需承擔(dān)港股因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。本基金投資于境外市場，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險(xiǎn)、境外市場風(fēng)險(xiǎn)、法律和政治風(fēng)險(xiǎn)、國家/地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)等境外證券市場投資所面臨的特別投資風(fēng)險(xiǎn)。
注:詳見基金招募說明書第十部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比
較圖
注：無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購／贖回基金過程中收?。?
平安港股醫(yī)療優(yōu)選股票（QDII）A
金額（M，元）收費(fèi)方式
費(fèi)用類型
／持有期限（N，N為日歷日）／費(fèi)率
M＜100萬1.20%
認(rèn)購費(fèi)100萬≤M＜500萬0.80%
M≥500萬每筆1000元
M＜100萬1.50%
申購費(fèi)（前收費(fèi)）100萬≤M＜500萬1.00%
M≥500萬每筆1000元
N＜7日1.50%
7日≤N＜30日0.75%
贖回費(fèi)
30日≤N＜180日0.50%
N≥180日0
平安港股醫(yī)療優(yōu)選股票（QDII）C
費(fèi)用類型持有期限（N，N為日歷日）收費(fèi)方式／費(fèi)率
N＜7日1.50%
贖回費(fèi)7日≤N＜30日0.50%
N≥30日0
注：
1、投資人重復(fù)認(rèn)購/申購，須按每次認(rèn)購/申購所對應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)。
2、本基金A類基金份額認(rèn)購、申購費(fèi)用由A類基金份額投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主
要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
3、C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 1.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.20% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 平安港股醫(yī)療優(yōu)選股票（QDII）A - -
平安港股醫(yī)療優(yōu)選股票（QDII）C 0.60% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注:1、上述費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
2、本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
注：無。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的一般風(fēng)險(xiǎn)
投資者投資本基金面臨包括：市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、本
基金特有的風(fēng)險(xiǎn)、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品投資風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的投資
風(fēng)險(xiǎn)、流通受限證券的投資風(fēng)險(xiǎn)、信用衍生品的投資風(fēng)險(xiǎn)、存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)、科創(chuàng)板股票的
投資風(fēng)險(xiǎn)、參與境外證券借貸、正逆回購的風(fēng)險(xiǎn)、境外托管人的風(fēng)險(xiǎn)、境外投資額度不足或受政
策影響可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營過程中的增值稅、參與融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)、聘請境外投
資顧問的風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及
其他風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
本基金為股票型基金，投資于境內(nèi)境外市場，基金組合中股票資產(chǎn)（含普通股、優(yōu)先股、港
股通標(biāo)的股票、存托憑證等）占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，其中投資于港股醫(yī)療主題的股票不
低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，證券市場價(jià)格會(huì)因?yàn)閲H政治環(huán)境、宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)因素、國家政
策、投資人風(fēng)險(xiǎn)收益偏好和市場流動(dòng)程度等各種因素的變化而波動(dòng)，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)
險(xiǎn)。本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括投資于全球市場的風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、法律和
政府管制風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)核算風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金
一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)
商未能解決的，應(yīng)提交深圳國際仲裁院，根據(jù)提交仲裁時(shí)深圳國際仲裁院的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，
仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，
仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的
滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費(fèi)）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
平安港股醫(yī)療優(yōu)選股票型證券投資基金（QDII）基金產(chǎn)品資料概要.pdf