富國智匯穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要
富國智匯穩(wěn)健3個月持有期混合型基金中基金（FOF）（C類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
2025年12月31日（信息截至：2025年12月30日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國智匯穩(wěn)健3個月持有期混合（FOF） 基金代碼 026564
份額簡稱 富國智匯穩(wěn)健3個月持有期混合（FOF）C 份額代碼 026565
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 － 基金類型 基金中基金
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 對每份基金份額設(shè)置3個月的最短持有期限
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 王登元 任職日期 －
證券從業(yè)日期 2011年07月01日
注：本基金基金類型為混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，通過資產(chǎn)配置和基金精選策略，力爭實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額（包括商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）、QDII基金、香港互認(rèn)基金、公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））、國內(nèi)依法公開發(fā)行上市交易的股票（包括主板、科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國證監(jiān)會允許發(fā)行的股票）、存托憑證、港股通標(biāo)的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券、分離交易可轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%。本基金投資于股票、存托憑證、股票型基金（含股票型指數(shù)基金）、偏股混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為5%-30%，投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于20%，投資于貨幣市場基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%。本基金投資于港股通標(biāo)的股票的比例占股票資產(chǎn)的0%-50%。本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。其中，計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的偏股混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同約定股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近
四個季度股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對該比例要求有變更的，在履行適當(dāng)程序后，以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會做相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 本基金在對宏觀經(jīng)濟(jì)、政策環(huán)境、利率走勢、資金供給以及證券市場的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢等因素進(jìn)行深入分析研究的基礎(chǔ)上，動態(tài)配置權(quán)益類資產(chǎn)、固定收益類資產(chǎn)以及現(xiàn)金類資產(chǎn)等大類資產(chǎn)之間的比例。在基金投資方面，本基金采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方式，一方面通過嚴(yán)格的量化規(guī)則篩選有潛在投資價值的標(biāo)的納入研究范圍，另一方面結(jié)合所選基金的基金管理人的基本情況和投研文化等定性因素進(jìn)行二次研判，雙重維度力求篩選出中長期業(yè)績穩(wěn)定的優(yōu)秀基金；在債券投資方面，本基金將基于對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢的深入分析、國內(nèi)財政政策與貨幣政策等因素對債券市場的影響，進(jìn)行合理的利率預(yù)期，判斷債券市場的基本走勢，制定久期控制下的資產(chǎn)類屬配置策略；在股票投資方面，本基金注重控制股票市場下跌風(fēng)險，力求分享股票市場成長收益。本基金的可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、港股通標(biāo)的證券投資策略、存托憑證投資策略和公募REITs投資策略詳見法律文件。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證偏股型基金指數(shù)收益率×10%+中證純債債券型基金指數(shù)收益率×82%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約收益率×3%+銀行人民幣活期存款利率(稅后)×5%
風(fēng)險收益特征 本基金為混合型基金中基金，在通常情況下其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險水平高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。本基金投資港股通標(biāo)的證券的，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
注：本基金C類基金份額不收取認(rèn)購/申購/贖回費(fèi)用，特定客戶的具體含義請見《招募說明書》相
關(guān)內(nèi)容。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
費(fèi)用類別 年費(fèi)率/收費(fèi)方式 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.30% 銷售機(jī)構(gòu)
注：以上費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金對基金財產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分
不收取管理費(fèi)，對基金財產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費(fèi)；本基金交易
證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)
險，大量贖回或暴跌導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金投資過程中產(chǎn)生的操作風(fēng)險，因交收違約和投資債券
引發(fā)的信用風(fēng)險，基金投資對象與投資策略引致的特有風(fēng)險等等?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資
的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，
由投資者自行負(fù)責(zé)。
本基金的特有風(fēng)險包括：1、本基金是混合型基金中基金，本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核
準(zhǔn)或注冊的公開募集的基金份額的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%；本基金投資于股票、存托憑
證、股票型基金（含股票型指數(shù)基金）、偏股混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)合計(jì)占基金資產(chǎn)的比例為5%-
30%，投資于QDII基金和香港互認(rèn)基金的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于20%，投資于貨幣市場基金
的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不高于15%。本基金存在大類資產(chǎn)配置風(fēng)險，有可能受到經(jīng)濟(jì)周期、市場
環(huán)境或基金管理人對市場所處的經(jīng)濟(jì)周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導(dǎo)致基金的大類資
產(chǎn)配置比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的表現(xiàn)帶來風(fēng)險。本基金對被投資基金的評估具有一
定的主觀性，將在基金投資決策中給基金帶來一定的不確定性的風(fēng)險。被投資基金的波動會受到宏
觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營狀況等因素的影響。因此，本基
金整體表現(xiàn)可能在特定時期內(nèi)低于其他基金。本基金堅(jiān)持價值和長期投資理念，重視基金投資風(fēng)險
的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避基金市場、股票市場和債券市場的下跌風(fēng)
險。
2、投資于其他基金所特有的風(fēng)險
本基金投資于其他基金的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，由此可能面臨被投資基金的業(yè)績風(fēng)險、
贖回資金到賬時間較晚的風(fēng)險、可上市交易基金的二級市場投資風(fēng)險、被投資基金的運(yùn)作風(fēng)險、被
投資基金的基金管理人經(jīng)營風(fēng)險。
3、商品基金投資風(fēng)險
本基金可投資于商品基金（包括商品期貨基金和黃金ETF），由此可能間接面臨商品價格波動
風(fēng)險、商品期貨市場波動風(fēng)險等投資風(fēng)險，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險。
4、本基金可以投資于港股通標(biāo)的證券，投資風(fēng)險包括：
1）本基金可通過“港股通”投資于香港市場，在市場進(jìn)入、投資額度、可投資對象、稅務(wù)政
策等方面都有一定的限制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進(jìn)入
或退出當(dāng)?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在港股通下參與香港證券投資還將面
臨包括但不限于如下特殊風(fēng)險：漲跌幅限制、交易日不同、臨時停市、交易機(jī)制、代理投票、匯率
風(fēng)險、港股通每日額度限制等。
3）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港
股通標(biāo)的證券或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的證券，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標(biāo)的證券。
4）本基金投資范圍包括港股通ETF，可能出現(xiàn)因港股通ETF跟蹤標(biāo)的指數(shù)成份證券大幅波動、
流動性不佳、受有關(guān)場外結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品影響、交易異常情形等原因而引起價格較大波動、折溢價率和
跟蹤誤差偏離合理區(qū)間等情形，從而導(dǎo)致本基金所持投資組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動增大的風(fēng)險。
5、本基金的投資范圍包括QDII基金和香港互認(rèn)基金，因此本基金可能間接面臨海外市場風(fēng)險、
匯率風(fēng)險、法律和政治風(fēng)險、會計(jì)制度風(fēng)險、稅務(wù)風(fēng)險等風(fēng)險。
6、存托憑證投資風(fēng)險
本基金如投資存托憑證的，在承擔(dān)境內(nèi)上市交易股票投資的共同風(fēng)險外，還將承擔(dān)與存托憑證、
創(chuàng)新企業(yè)發(fā)行、境外發(fā)行人以及交易機(jī)制相關(guān)的特有風(fēng)險。
7、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險
基金資產(chǎn)可投資科創(chuàng)板股票，若本基金投資于科創(chuàng)板股票，會面臨科創(chuàng)板機(jī)制下因投資標(biāo)的、
市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
8、公募REITs投資風(fēng)險
本基金投資公募REITs可能面臨的風(fēng)險包括但不限于基金價格波動風(fēng)險、基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目運(yùn)營風(fēng)
險、基金份額交易價格折溢價風(fēng)險、流動性風(fēng)險、終止上市風(fēng)險、政策調(diào)整風(fēng)險、利益沖突風(fēng)險。
9、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國內(nèi)市場尚處發(fā)展初期，具有低流動性、高收益
的特征，并存在一定的投資風(fēng)險。
10、最短持有期內(nèi)不能贖回的風(fēng)險
基金合同生效后，本基金對每一份認(rèn)購/申購/轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額分別計(jì)算3個月的“最短持
有期”，投資者持有的基金份額自基金合同生效日（對于認(rèn)購份額而言）或基金份額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
入確認(rèn)日（對于申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入份額而言）3個月后的月度對日（若不存在該對應(yīng)日期的，則取該
月最后一日）的下一個工作日起（含當(dāng)日）起，方可申請辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。因此基金份額
持有人面臨在最短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管
理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，均應(yīng)提交中國
國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決
是終局的，并對各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務(wù)熱線：95105686，4008880688
（全國統(tǒng)一，免長途話費(fèi)）
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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