明亞多元配置三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
明亞多元配置三個月持有期混合型基金中基金（FOF）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2026年1月8日
送出日期：2026年1月9日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 明亞多元配置三個月持有期混合（FOF） 基金代碼 026628
下屬基金簡稱 明亞多元配置三個月持有期混合（FOF）A 下屬基金交易代碼 026628
下屬基金簡稱 明亞多元配置三個月持有期混合（FOF）C 下屬基金交易代碼 026629
基金管理人 明亞基金管理有限責(zé)任公司 基金托管人 第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，但投資人每筆認(rèn)購/申購的基金份額需至少持有滿三個月，在三個月鎖定期內(nèi)不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請
基金經(jīng)理 許智程 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2007年8月6日
其他 基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進(jìn)行表決。 法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：-
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》第九章“基金的投資”了解更多詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 本基金以積極的投資風(fēng)格進(jìn)行長期資產(chǎn)配置，通過構(gòu)建與收益風(fēng)險水平相匹配的基金組合，在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險并保持良好流動性的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期增值。
投資范圍 本基金主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的公開募集證券投資基金（以下簡稱“證券投資基金”，包含公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII基金、香港互認(rèn)基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF，下同）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或注冊的基金）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會允許上市的股票及存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的香港證券市場證券（包括股票和ETF，簡稱“港股通標(biāo)的證券”）、債券（包含國債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券（含超短期融資券）等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于證券投資基金的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中本基金投資于權(quán)益類資產(chǎn)的比例為20%-70%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不超過股票資產(chǎn)的50%；保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。權(quán)益類資產(chǎn)包括股票、股票型基金以及權(quán)益類混合型基金。權(quán)益類混合型基金指至少滿足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：（1）基金合同約定投資股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度報告中披露的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后對投資比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、基金投資策略：（1）ETF投資策略（2）其他基金投資策略；3、股票投資策略；4、債券投資策略；5、資產(chǎn)支持證券投資策略；6、存托憑證投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中證A500指數(shù)收益率*50%+恒生指數(shù)收益率（使用估值匯率調(diào)整）*15%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實(shí)盤合約收盤價收益率*10%+中債新綜合全價(總值)指數(shù)收益率*25%
風(fēng)險收益特征 本基金是混合型基金中基金，預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金、貨幣型基金中基金，但低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金若投資港股通標(biāo)的股票，則需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險。
注：-
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
本基金合同未生效。
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
本基金合同未生效。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
明亞多元配置三個月持有期混合（FOF）A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
認(rèn)購費(fèi) M＜100萬元 0.50%
100萬元≤M＜200萬元 0.40%
200萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬元 0.50%
100萬元≤M＜200萬元 0.40%
200萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費(fèi) 3個月≤N＜6個月 0.50%
N≥6個月 0.00%
明亞多元配置三個月持有期混合（FOF）C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) 3個月≤N＜6個月 0.50%
N≥6個月 0.00%
注:1、上表中的認(rèn)申購費(fèi)率適用于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購本基金A類基金份額。
2、通過直銷機(jī)構(gòu)（含基金管理人及其銷售子公司，下同）認(rèn)購/申購本基金A類基金份額的，不收取
認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)。
3、投資人多次認(rèn)購，須按每筆認(rèn)購所對應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計費(fèi)?；鹫J(rèn)購費(fèi)用不列入基金財產(chǎn)，主要
用于基金的市場推廣、銷售、登記等募集期間發(fā)生的各項費(fèi)用。其他銷售機(jī)構(gòu)可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及
《基金合同》約定的情形下，對認(rèn)購費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠，費(fèi)率優(yōu)惠的相關(guān)規(guī)則和流程詳見銷售機(jī)構(gòu)屆時發(fā)
布的相關(guān)公告或通知
4、C類基金份額不收取認(rèn)購費(fèi)/申購費(fèi)。
5、贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)。
6、本基金在最短持有期到期日及之后基金份額持有人可以提出贖回申請。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.80% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 明亞多元配置三個月持有期混合（FOF）C 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
其他費(fèi)用 會計師費(fèi)、律師費(fèi)、信息披露費(fèi)等
注：1、以下費(fèi)用按實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，從基金財產(chǎn)中支付：基金合同生效后,與基金相關(guān)的信息披
露費(fèi)用（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）、會計師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金份額持有人
大會費(fèi)用；基金的證券、期貨交易或結(jié)算等費(fèi)用；基金的銀行劃匯費(fèi)用；基金的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)
用；按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用；
2、本基金交易證券、期貨等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、披露相應(yīng)費(fèi)用為年金額的，該金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
4、上表中的銷售服務(wù)費(fèi)適用于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購且持續(xù)持有期限未超過一年的C類
基金份額。對于投資者通過直銷機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的C類基金份額，計提的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基
金份額或基金合同終止時隨贖回款或清算款一并返還給投資者；對于投資者通過其他銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購/申購的
C類基金份額，持有超過一年后計提到的銷售服務(wù)費(fèi)將在投資者贖回相應(yīng)基金份額或基金合同終止時隨贖回
款或清算款一并返還給投資者。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，請投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風(fēng)險
（1）投資管理風(fēng)險
（2）每筆認(rèn)申購份額最短持有期的風(fēng)險
（3）本基金投資于其他基金的比例不低于本基金資產(chǎn)80%的風(fēng)險
（4）通過港股通投資港股通標(biāo)的股票和港股通ETF存在的風(fēng)險
（5）資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
（6）公募REITs的投資風(fēng)險
（7）可轉(zhuǎn)換債券（可交換債券）投資風(fēng)險
（8）科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險
（9）存托憑證投資風(fēng)險
以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風(fēng)險。
2、證券市場價格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水
平變化，產(chǎn)生風(fēng)險，主要包括：
（1）政策風(fēng)險
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
（3）利率風(fēng)險
（4）購買力風(fēng)險
（5）國際競爭風(fēng)險
（6）上市公司經(jīng)營風(fēng)險
3、證券投資基金共有的風(fēng)險：如流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作和技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險等。
4、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證投資于本基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量
通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交深圳國際仲裁
院，按照深圳國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)
事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.mingyafunds.com）或咨詢明亞基金管理有限責(zé)任公司的客服電話
（4008-785-795）：
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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